後疫情時代:保險人的線上工作法寶

「疫情對於香港保險從業人員來說,就像是瞬間進入了冰河時代,被速凍了起來。」榮耀Glory團隊區域總監Viola Gao高萱這樣感嘆道。

行業寒冬驟臨

受檢疫措施的限制,香港出入境的人次跌至冰點。加之受去年下半年開始的社會運動影響,2020年一季度,香港經濟增速創下了有記錄以來的單季最大跌幅。 

香港的保險從業者身身處其中,也深刻感受到了這個不期而至的行業寒冬——客戶無法訪港,同事無法見面,團隊無法交流…… 生意彷彿被突然按下了暫停鍵。 

對於保險銷售行業來說,客戶溝通、團隊協作和持續進修是至為關鍵的幾個環節。香港大環境的安定繁榮、對外的進出開放和旅行自由,是保險展業的先決條件。 

榮添Wincrease團隊區域總監Judy Wang王朱迪女士,是三屆「香港傑出人壽保險營業員」大獎得主、五年百萬圓桌會頂尖會員,並且曾兩次創造六倍TOT的傲人業績。但作為資深團隊主管,Judy在行業寒冬的大環境下也不得不為銷售團隊和新入行的小夥伴着急。

她表示,「在過去的一年中,接連不斷的外部因素,對於整個保險銷售行業造成非常嚴重的打擊。特別是對剛入行的新人,缺乏客戶和財務的積累。封關造成的生意驟停和收入降低,是很令人沮喪的現實壓力。時間一長倘若同事被迫轉行,這對於團隊士氣也是沉重的打擊。」

事實上,保險團隊面臨的是銷售和管理的雙重挑戰。疫情期間大家都被困在家裡,團隊支援少了,管理增加了難度;同事見不了面,溝通變得低效;加之生意拓展受限,團隊的士氣和戰鬥力都遭到削弱。

ESurePlus:後疫情時代的線上工作法寶

以目前的形勢來看,全球可能已經進入到與病毒長期共存的「後疫情時代」。對香港保險營業團隊來說,最大的挑戰就在於如何打破時間和空間的限制,利用科技優化現有的的思維模式和營運模式。 ESurePlus是樂水科技首創推出的集管理、展業及社交功能於一體、針對港澳地區保險營業團隊的移動辦公一站式解決方案,助力保險人打破工作時空限制,提升團隊凝聚力與活躍度,節省行政成本,提高管理與展業效率。

榮耀Glory團隊區域總監Viola Gao高萱 直言道,「在疫情期間,特別需要一個遠程辦公及溝通的軟件來繼續培訓和凝聚團隊。而且我們越來越發現生意拓客其實也都在線上,所以ESurePlus這樣的遙距溝通或者線上管理的工具對我們來說是非常有意義的。」

Viola屢獲國際龍獎傑出業務員大獎、連續四年國際質量管理大獎,在其豐富的銷售和團隊管理經歷中,發現協作移動辦公和線上管理對於團隊的重要性。

於是在2018年ESurePlus的前身產品初初問世的時候,榮耀區就率先引進,成為首批使用該移動科技解決方案的團隊之一。在此後同行的競爭中,該平台也協助榮耀區建立和展示了其團隊品牌形象,形成了獨有的競爭優勢。 

ESurePlus包含增員招募、培訓考試、銷售展業和行政辦公功能這四個應用模塊。在企業微信系統功能的基礎上,還增加了很多適合保險營業團隊的專屬定製,極大地提高了溝通管理效率,加速了團隊的成長。 

榮耀區將團隊內部形成的知識體系和培訓體系,都整理上傳並通過ESurePlus平台的團隊圖書館模組進行共享。這些經驗知識的書面沉澱成為專屬於榮耀區的核心無形財富,也是團隊競爭力的護城河。

與此同時,ESurePlus會議組織和管理的功能簡單高效,減省了秘書的很多工作量,從此不用再花費大量時間和精力在現場組織、在群里拉接龍、或是安排現場簽到,而與會者只需一秒鐘掃一下二維碼就替代了以往所有的繁瑣步驟。

而在會議和培訓比較密集的時候,ESurePlus專屬的日程功能又可以令團隊的每個人直接收到提醒,包括報名提醒或者出席提醒,避免在群里溝通混亂,容易遺漏或忘記。這樣團隊可以點對點溝通,效率就非常高,大大節省了後台工作和管理的時間。 

ESurePlus的星級用戶、理想顧問集團總舵主 Wave Chow 周榮佳也表示,「利用ESurePlus的線上會議、群直播等功能(可以)有效提高團隊的凝聚力。但在疫情期間除了做好『安內』外,我們也要進攻。因為進攻是最好的防守。有的事情(例如會面)疫情情況下做不到,但有的事情即使是疫情情況下,你在家拿着部手機都可以做到。因為你知道,當疫情過去,就是你收穫的時間。」

Viola坦言榮耀團隊非常捨得在遙距營商管理的科技領域上投入,並且同事的反饋也都很好,覺得ESurePlus對自己的展業有幫助,相信對未來的生意會有促進。 

「我相信疫情這段時間培養了大家一個習慣,就是萬物都開始走向了線上。你一定要擁抱這個世界的變化、擁抱這種大的趨勢。所以即便在現在這個特殊市場情況下,我們還是很勇敢地繼續採購新一代的ESurePlus產品,是因為我們想給同事們信心,讓大家知道:市場需要什麼、同事需要什麼,我們作為團隊經理就一定會為大家準備什麼。在這個非常時期,這對於團隊是一個強烈的積極信號。這個很重要。」

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